Tokenisation : Le titan de la finance Fidelity se lance sur la blockchain de JP Morgan

RWA, le nouveau joujou des titans de la finance. Fidelity International, un géant de la gestion de fonds basé à Londres, n’a jamais caché son intérêt pour bitcoin, les cryptomonnaies et la blockchain. En témoigne son investissement pour la mise en place des ETF Bitcoin au comptant aux USA. Désormais, le titan de la finance accélère le pas et s’attaque maintenant à la tokenisation.

Dans cette dynamique, et en collaboration avec JPMorgan, Fidelity a tokenisé un fonds monétaire (MMF) sur la blockchain privée Onyx Digital Assets de JPMorgan. Cette initiative marque un tournant dans la manière dont les actifs financiers traditionnels sont gérés et échangés. De fait, ils promettent une plus grande efficacité et une réduction des coûts de transaction pour des titans de la finance toujours à la recherche de profit.

Qu’est-ce que la tokenisation ?

La tokenisation est le processus de transformation d’actifs réels en actifs numériques sur une blockchain. Cela permet de représenter des actifs physiques comme l’immobilier, les métaux précieux ou même les actions et obligations sous forme de tokens numériques.

Ces tokens peuvent ensuite être échangés de manière sécurisée et transparente sur une blockchain. Ils offrent ainsi une liquidité accrue et une traçabilité renforcée.

Dans le cas de Fidelity et JPMorgan, la tokenisation du MMF sur Onyx ( blockchain basée utilisée principalement comme une plateforme de paiement) signifie que les parts de ce fonds sont désormais représentées sous forme de tokens sur la blockchain, facilitant ainsi leur gestion et leur utilisation comme garantie.

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Un partenariat stratégique entre titans de la finance

Le partenariat entre Fidelity International et JPMorgan dans ce projet de tokenisation illustre la convergence entre les acteurs traditionnels de la finance et les nouvelles technologies.

JPMorgan, avec sa plateforme Onyx Digital Assets, a déjà fait des avancées importantes dans ce domaine. Nous pouvons notamment évoquer la tokenisation des actions d’un fonds monétaire de BlackRock l’année dernière.

Cette nouvelle collaboration avec Fidelity démontre cependant l’engagement des grandes institutions financières à explorer et à adopter les technologies de la blockchain pour améliorer leurs opérations et offrir de nouveaux services à leurs clients, alors même que la course aux ETF Bitcoin et Ethereum bat son plein.

Les avantages de la tokenisation pour les géants de Wall Street

La décision de Fidelity de tokeniser son fonds monétaire n’est pas anodine. Cette initiative offre plusieurs avantages notables :

Efficacité accrue : la tokenisation permet de répondre plus efficacement aux exigences de marge, en réduisant les délais et les coûts associés aux transactions traditionnelles. Cela signifie que les transactions peuvent être effectuées presque instantanément.

Réduction des coûts de transaction : en éliminant les intermédiaires et en automatisant de nombreux processus, la tokenisation réduit les frais de transaction.

Sécurité renforcée : les transactions sur la blockchain sont immuables et transparentes, ce qui réduit le risque de fraude et d’erreurs. Chaque transaction est enregistrée sur un registre distribué, ce qui permet une traçabilité complète.

Flexibilité et accessibilité : les actifs tokenisés peuvent être échangés sur diverses plateformes, offrant une plus grande flexibilité aux investisseurs. Cela ouvre également la porte à de nouveaux types d’investissements et de financements.

De fait, en tirant parti des technologies blockchain, ces titans de la finance démontrent leur capacité à innover et à s’adapter aux nouvelles réalités du marché. Alors que de plus en plus d’institutions financières explorent les avantages de la tokenisation, il est clair que cette technologie jouera un rôle central pour l’avenir des marchés financiers mondiaux.

Les marchés monétaires et financiers évoluent, en particulier dans les secteurs du paiement et des transferts numériques. Une mutation largement accélérée par l’adoption grandissante de la technologie blockchain et des cryptomonnaies qui y sont associées. C’est la raison pour laquelle Fidelity et BlackRock ne sont pas les seuls à entrer dans la course à la tokenisation. MasterCard passait à la vitesse supérieure, il y a quelques semaines.

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